Par Julien Fillaud- CEO - Expert assurance santé
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Comparateur Mutuelle entreprise > Devis gratuits en 2 minutes

Comme tous les chefs d’entreprise du secteur privé, vous devez depuis le 1er janvier 2016 proposer à vos employés une complémentaire santé. Sauf dans le cas où des accords spécifiques de branches aient déjà prévu une mutuelle spécifique par secteur, c’est à l’employeur que revient la tâche de choisir et négocier le contrat de cette complémentaire. Un choix qui peut s’avérer difficile en raison du nombre important de mutuelles d’entreprise existantes et des obligations légales à respecter.

 

Comparer les mutuelles d’entreprise en ligne : quels avantages ?

Etudier le cahier des charges prévu par la loi mutuelle obligatoire 2016, évaluer le rapport qualité/prix des contrats proposés par les différents assureurs, estimer les garanties envisageables… Tout cela prend du temps, d’autant que la mise en place d’une complémentaire santé collective demande une étude préalable des besoins des salariés de l’entreprise.

C’est un temps dont le chef d’entreprise ne dispose pas toujours, c’est pourquoi il est préférable de recourir à un comparateur de devis en ligne pour comparer les offres et se faire une idée plus précise des prix. Grâce à notre comparateur Mutuelle Entreprise, en quelques clics, vous avez accès à des devis adaptés à vos attentes et à des tarifs très compétitifs : un service gratuit et sans engagement qui vous fait gagner un temps précieux sur la gestion de votre activité.

Le choix de la mutuelle d’entreprise doit idéalement être un choix collectif et concerté au sein de l’entreprise. Un comparatif détaillé sera aussi un outil déterminant pour expliquer et justifier vos choix à votre équipe et/ou à vos salariés.

 

pourquoi choisir mutuelle entreprise

 

Est-il possible d’économiser sur sa mutuelle d’entreprise ?

Comparer les prix vous permet tout d’abord de trouver la mutuelle adaptée au budget que vous vous êtes fixé.

Mais sachez aussi que plus votre entreprise emploie de salariés, plus vous pourrez bénéficier de tarifs avantageux. Le nombre de bénéficiaires constitue en effet un levier de négociation important et permet d’obtenir des cotisations réduites, au bénéfice partagé de l’entreprise et de ses salariés.

Le coût d’une mutuelle d’entreprise varie selon le niveau de garantie souhaité. De ce fait, on peut trouver des contrats allant de 10 à 150 euros par mois ! La loi impose un minimum de garanties obligatoires et exclut donc les souscriptions trop bas de gamme. A vous d’évaluer, en fonction de votre budget mais aussi des besoins de vos salariés, le niveau de protection que vous souhaitez leur apporter.

Enfin, si des sur-complémentaires sont proposées aux salariés pour bénéficier d’une meilleure couverture, tous ne pourront pas se le permettre financièrement. La part que vous prenez en charge vous permettra de bénéficier d’avantages fiscaux et d’exonération de charges sociales.

 

Comment utiliser le comparateur de mutuelle d’entreprise en ligne ?

Le comparateur de mutuelles d’entreprise en ligne vous permet de rechercher le contrat le plus compétitif, adapté aux besoins de votre entreprise.

Simple à utiliser, il suffit de renseigner les caractéristiques de l’entreprise obtenir des devis personnalisés : statut juridique, secteur d’activité, nombre de salariés, âge moyen des salariés…

comparateur mutuelle entreprise

Vous accédez immédiatement à une page de résultats vous présentant les offres détaillés : vous avez accès à des tarifs précis, aux garanties du contrat et aux informations de l’assureur. Vous pouvez aussi choisir le niveau de prise en charge souhaité.

En un clic, vous pouvez demander à être mis en relation avec l’assureur pour obtenir votre devis par mail. Ces démarches sont gratuites et sans engagement.

comparateur mutuelle entreprise - résultats

Notre site compare 5 assureurs leaders sur le marché de la mutuelle d’entreprise : Aésio, Apicil, April, CNM et La Mutuelle Générale.

Découvrez plus en détail les assureurs avec lesquels nous travaillons.

 

AESIO entreprise

aesio mutuelle

  • La mutuelle AESIO Santé Entreprises a été récompensée par le Label d’Excellence en 2023.
  • Les offres sont modulables selon les besoins de l’entreprise (7 niveaux de garanties).
  • Vous avez un conseiller dédié à votre compte pour vous guider et vous accompagner.
  • Exemple de tarif : la formule 1 apparaît à 22,58 € par mois pour 1 personne*

 

Apicil

apicil

  • Une mutuelle collective responsable, qui s’adapte aux besoins des salariés
  • Une réduction de tarif pour les créateurs et repreneurs d’entreprises de moins de 2 ans
  • Des services innovants : téléconsultation, soutien psychologique, etc.
  • Exemple de tarif : la formule Panier Profil’R apparaît à 26,40 € par mois pour 1 personne*

 

April

april

  • Accès à un réseau de partenaires pour bénéficier de tarifs négociés sur les lunettes
  • Des remboursements rapides en 24h seulement
  • Une autonomie totale dans les gestion des contrats et démarches
  • Exemple de prix : la formule Tonus apparaît à 33,62 € par mois pour 1 personne*

 

CNM Entreprises

cnm mutuelle entreprise

  • Une mutuelle de taille moyenne, qui se démarque depuis 45 ans grâce à la qualité de son service et la pertinence de ses produits
  • Avec CNM Santé Prévoyance, des renforts sont possibles pour les salariés qui le souhaitent
  • Exemple de prix : la formule 1111 apparaît à 33,04 € par mois pour 1 personne*

 

La Mutuelle Générale

la mutuelle generale

  • Des solutions clés en main et modulables, à des coûts maîtrisés
  • Plus de 100 conseillers pour vous accompagner au quotidien
  • La Mutuelle Générale compte 12 000 entreprises partenaires

 

 

*tarif calculé pour une entreprise de conseil de 5 personnes à Nantes – mars 2024

 

Comment bien choisir sa mutuelle d’entreprise ?

Pour faire le comparatif des mutuelles d’entreprise et trouver la bonne, il est essentiel d’évaluer de manière approfondie les besoins spécifiques de votre structure et de vos salariés. Cette démarche garantit que la couverture choisie sera non seulement adaptée mais aussi appréciée par l’ensemble de l’équipe.

Alors comment procéder ?

  • Organisez des réunions ou des enquêtes pour recueillir les attentes et les besoins de vos employés en matière de santé. Cette étape est fondamentale pour cerner les prestations les plus valorisées par vos salariés, telles que les soins dentaires, l’optique ou encore les médecines douces.
  • Prenez également en compte l’âge moyen et les conditions de travail spécifiques à votre secteur d’activité. Ces informations vous aideront à anticiper les types de soins les plus pertinents et à adapter la couverture en conséquence.

À la suite de votre analyse, établissez une liste de priorités.

Par exemple, une forte couverture en matière d’hospitalisation pour une main-d’œuvre plus âgée ou des garanties étendues en optique pour les jeunes employés.

Certaines professions peuvent nécessiter des couvertures spéciales, comme les risques liés à des conditions de travail particulières (chimistes, ouvriers, opérateurs de machines lourdes…). Assurez-vous que la mutuelle entreprise sélectionnée puisse offrir des garanties adaptées à ces situations.

Déterminez avec vos salariés le niveau de couverture souhaité. Cela implique de trouver un équilibre entre les garanties offertes et la part de cotisation acceptable pour les deux parties. Gardez à l’esprit les avantages associés au tarif de groupe, ainsi que les avantages fiscaux et exonération de charges sociales.

Enfin, considérez les attentes en termes de flexibilité. Pouvoir choisir entre différentes options de garanties peut être un critère important pour répondre au mieux aux attentes individuelles.

Cette première étape est essentielle pour poser des bases solides dans le choix de votre mutuelle d’entreprise. Elle nécessite une approche méthodique et participative par le biais d’une communication ouverte et régulière avec vos salariés. En prenant le temps de comprendre et de prioriser les besoins de santé de votre équipe, vous vous assurez de sélectionner une offre qui contribuera au bien-être et à la satisfaction de vos employés, tout en respectant les contraintes budgétaires de l’entreprise.

 

choisir sa mutuelle d'entreprise

 

Un comparateur pour comprendre le marché

Dès lors que les attentes de votre entreprise et de vos collaborateurs sont clairement définies, l’étape suivante consiste à s’immerger dans les offres de mutuelles d’entreprise. 

C’est là qu’utiliser un comparateur de mutuelles d’entreprise s’avère particulièrement efficace pour évaluer les propositions et sélectionner celle qui s’aligne parfaitement avec vos critères.

Étudiez attentivement les garanties de base, telles que la couverture hospitalière, les soins médicaux généraux ou dentaires et l’optique. Assurez-vous qu’elles rencontrent les priorités identifiées lors de l’analyse préalable des besoins, et qu’elles sont également suffisantes pour respecter les garanties minimales fixées par la loi ANI.

Ceci fait, examinez les garanties additionnelles, spécifiquement conçues pour répondre à des besoins particuliers, par exemple :

  • Prise en charge des consultations de spécialistes sans avance de frais
  • Remboursement des frais de pharmacie non couverts par la Sécurité sociale
  • Couverture des frais d’optique (lunettes, lentilles) avec des forfaits adaptés
  • Accès à des services de téléconsultation médicale pour une prise en charge rapide et pratique
  • Remboursement des frais de kinésithérapie ou d’ostéopathie pour les accidents de travail ou les troubles musculo-squelettiques
  • Prise en charge des frais de garde d’enfants en cas d’hospitalisation ou d’immobilisation du salarié

Comparez l’adéquation de ces avantages avec les attentes exprimées par vos salariés.

Les services annexes ne sont pas non plus à sous-estimer. Prenez donc note des services d’assistance proposés, qui peuvent comprendre l’accompagnement psychologique ou l’accès à des plateformes en ligne de conseils en santé.

Ces prestations ajoutent une valeur importante pour le personnel, mais aussi pour l’employeur. Des applications mobiles ou des espaces clients virtuels bien faits simplifient la gestion des remboursements et l’accès à divers services de santé numériques.

Les prix varient grandement selon le niveau de couverture offert. Il est essentiel de mettre en balance le coût et la qualité des prestations proposées, en veillant à ce que le tarif corresponde au niveau de services et de garanties inclus.

Face à tous ces critères, l’utilisation d’un comparateur de mutuelle d’entreprise pour appréhender le marché des mutuelles est une étape clé. Elle permet une évaluation précise, claire et rapide des différentes offres pour garantir que la solution retenue réponde aux exigences de vos employés tout en respectant le budget alloué par l’entreprise. N’hésitez pas à demander des devis sur mesure et à exploiter nos outils comparatifs en ligne pour simplifier votre choix.

 

Choisir la bonne mutuelle d’entreprise : un facteur de performance

L’importance de la prévention santé au travail est liée à la performance globale d’une entreprise. Cette corrélation rappelle qu’une approche attentive et proactive en matière de santé et de bien-être des salariés n’est pas seulement bénéfique pour l’individu. C’est aussi un levier de compétitivité et de productivité pour l’entreprise. Aujourd’hui plus que jamais, les entreprises se doivent de contribuer à l’amélioration de la qualité de vie au travail de leurs employés, aussi bien pour leur santé que pour la pérennité de la boîte.

Une mutuelle d’entreprise adaptée offre des garanties et des services qui contribuent directement à améliorer la santé et le bien-être des salariés. En couvrant des prestations de prévention, comme les bilans de santé réguliers, les vaccinations, ou les programmes de sevrage tabagique, elle joue un rôle préventif essentiel.

Cette amélioration de la qualité de vie au travail se traduit par une baisse de l’absentéisme et un accroissement de l’engagement des salariés, en réduisant le désengagement et en améliorant la cohésion d’équipe, ce qui améliore la performance de l’entreprise dans son ensemble.

Les programmes de bien-être et les services d’assistance psychologique inclus dans certaines offres de mutuelle d’entreprise aident à gérer le stress et à prévenir les risques psychosociaux. En proposant ces services, l’employeur montre sa volonté de prendre soin de la santé mentale de ses collaborateurs. 

Certaines mutuelles proposent des programmes de prévention spécifiques (séances de coaching sportif, abonnements à des salles de sport à tarifs préférentiels, etc.), qui peuvent faire la différence et créer une dynamique positive pour l’ensemble des salariés.

Offrir une mutuelle d’entreprise de qualité est un atout majeur pour attirer et fidéliser les talents. Les candidats et les salariés apprécient les entreprises qui investissent dans leur santé et leur bien-être. En choisissant judicieusement sa mutuelle, l’entreprise renforce sa marque employeur et sa compétitivité sur le marché du travail.

Ainsi, le choix d’une mutuelle d’entreprise ne devrait pas se limiter à un comparatif des mutuelles d’entreprise au niveau des coûts et des couvertures. Une mutuelle bien choisie est un investissement stratégique dans le capital humain, vecteur de bien-être, d’engagement, et in fine, de performance pour l’entreprise. À ce titre, le comparateur de mutuelles d’entreprise est indispensable.

 

Le comparateur de mutuelles d’entreprise, une aide à la prise de décision et à la négociation

L’autre force de notre comparateur de mutuelles d’entreprise est de proposer une base de données régulièrement mise à jour. Notre comparateur donne accès aux produits les plus récents, capables de répondre aux nouvelles exigences de santé et de bien-être au travail.

En présentant les informations de manière claire et structurée, notre outil de comparaison propose une évaluation objective des différentes options. Il est ainsi plus facile d’évaluer les avantages et inconvénients de chaque proposition, en fonction de critères clés tels que :

  • le coût,
  • le niveau de couverture
  • les délais de remboursement

Le marché des mutuelles d’entreprise peut être complexe, avec des termes techniques et des conditions parfois difficiles à interpréter. Notre comparateur rend tout ceci accessible en clarifiant les termes d’assurance et en mettant en évidence les points importants à considérer.

Grâce à toutes ces données, vous êtes en meilleure position pour négocier avec les assureurs. La connaissance détaillée des garanties permet d’aborder les discussions avec une base solide, favorable à l’obtention de conditions plus favorables ou des couvertures personnalisées.

La vision globale apportée par le comparateur de mutuelles d’entreprise vous permet de connaître les standards en termes de couvertures et de tarifs, facilitant ainsi l’identification des offres les plus compétitives et des pratiques courantes dans le secteur. Vous réduirez le temps consacré à la recherche et à l’analyse des offres pour vous focaliser sur les discussions et les ajustements contractuels qui comptent vraiment.